4 maneiras de usar etfs em seu portfólio

4 maneiras de usar ETFs em seu portfólio

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são uma inovação de investimento que combina as melhores características dos fundos de investimento indexados com a flexibilidade de negociação de títulos individuais. Os ETFs oferecem diversificação. Baixos índices de despesas e eficiência fiscal em um investimento flexível que pode ser adaptado para atender a muitos objetivos. No entanto, a fim de colher os verdadeiros benefícios de investir em ETFs, você precisa usá-los estrategicamente.

Índice Investir com ETFs

Do ponto de vista estratégico, o uso primeiro e mais óbvio de ETFs é como uma ferramenta para investir em índices de mercado amplos. No lado da equidade, há ETFs que espelham o SP 500. o Nasdaq 100. a média industrial de Dow Jones (DJIA) e apenas sobre cada outro índice principal do mercado. Na linha de renda fixa, existem ETFs que rastreiam uma variedade de índices de títulos de longo prazo e de curto prazo, incluindo o Lehman 1-3 Year Treasury, o Lehman 20-Year Treasury eo Lehman Aggregate Bond Index.

Usando ETFs para cobrir os principais setores do mercado, você pode rapidamente e facilmente montar um baixo custo, carteira de índice amplamente diversificada. Com apenas dois ou três ETFs, você pode criar um portfólio que cobre quase todo o mercado de ações e uma grande parcela do mercado de renda fixa. Uma vez que os comércios são completos, você pode furar simplesmente a uma estratégia do buy-and-hold, como você faria com todo o outro produto do índice, e sua carteira mover-se-á em tandem com seu ponto de referência.

Gerenciando ativamente uma carteira de longo prazo com ETFs

Da mesma forma, você pode criar uma carteira amplamente diversificada, mas escolher uma estratégia de gestão ativa em vez de simplesmente comprar e segurar para rastrear os principais índices (que é a gestão passiva). Enquanto os ETFs são fundos de índice (o que significa que não existe uma gestão activa por parte do gestor de fundos que supervisiona a carteira), isso não impede os investidores de gerir activamente as suas participações. Por exemplo, digamos que você acredita que os títulos de curto prazo são definidos para uma ascensão meteórica; Você poderia vender seu (s) cargo (s) no mercado de obrigações mais amplo e em vez disso comprar um ETF que se especialize em questões de curto prazo - você também poderia fazer o mesmo para suas expectativas de ações.

É claro que os principais índices de mercado representam apenas uma parte das muitas oportunidades de investimento que os ETFs oferecem. Se o seu portfólio principal já está no lugar, você pode aumentar suas participações com ETFs mais especializados, que fornecem entrada em uma ampla gama de small-cap. setor. mercadoria. Internacional, mercados emergentes e outras oportunidades de investimento. Existem ETFs que rastreiam índices em praticamente todas as áreas, incluindo biotecnologia, saúde, REITs. Ouro, Japão, Espanha e muito mais.

Ao adicionar pequenas posições nessas participações de nicho à sua alocação de ativos, você adiciona um suplemento mais agressivo ao seu portfólio. Mais uma vez, você pode comprar e manter para criar um portfólio de longo prazo, mas você pode usar mais técnicas de negociação ativa também. Por exemplo, se você acha que REITs estão prestes a tomar uma queda e ouro está definido para subir, você pode trocar de sua posição REIT e em ouro em questão de momentos a qualquer momento durante o dia de negociação.

Negociação ativa com ETFs

Se ativamente gerenciar um portfólio de longo prazo não é picante o suficiente para seus gostos, ETFs ainda pode ser o sabor certo para a sua paleta. Enquanto os investidores de longo prazo podem evitar estratégias de negociação ativa e diária, os ETFs são o veículo perfeito se você estiver procurando uma maneira de se mover com freqüência dentro e fora de um mercado inteiro ou de um nicho de mercado específico. Desde ETFs comércio intraday. Como ações ou títulos, eles podem ser comprados e vendidos rapidamente em resposta aos movimentos do mercado, e ao contrário de muitos fundos mútuos, ETFs não impõem penalidades quando você vendê-los sem mantê-los por um período de tempo definido.

Embora seja verdade que você deve pagar uma comissão cada vez que você comércio ETFs, se você está ciente deste custo eo valor em dólar do seu comércio é alto o suficiente, é nominal.

Além disso, porque ETFs comércio intraday, eles podem ser comprados comprados ou vendidos curto. Utilizadas em estratégias de hedge e compradas em margem. Se você pode pensar em uma estratégia que pode ser implementada com um estoque ou vínculo, essa estratégia pode ser aplicada com um ETF - mas em vez de negociar o estoque ou obrigação emitida por uma única empresa, você está negociando um mercado inteiro ou segmento de mercado.

Envolva Investir com ETFs

Para os investidores que preferem os investimentos com base em taxas em oposição à comissão baseada em negociação, ETFs também são parte de vários programas de envoltório. Enquanto os produtos de envolvimento ETF ainda estão em sua infância, é uma aposta segura de que mais estão vindo em breve.

A linha de fundo

Globalmente, os ETFs são convenientes, rentáveis, tributários eficientes e flexíveis. Eles são fáceis de entender e fácil de usar, e eles estão ganhando popularidade em um ritmo tão rápido que alguns especialistas antecipam que eles vão um dia superar a popularidade dos fundos mútuos. Se ETFs não encontraram um lugar em sua carteira ainda, há uma chance muito boa que eles vão no futuro.